Planification de la retraite
Planifiez une retraite à la hauteur de vos ambitions
Préparez votre retraite en toute confiance
La retraite marque bien plus que la fin d'une carrière — c’est le début d'un nouveau chapitre où vos années d'effort devraient se traduire par liberté, stabilité et épanouissement. Mais des questions importantes se posent souvent :
- Mon revenu peut-il soutenir le mode de vie que j'ai construit ?
- Comment puis-je protéger mes proches et préserver ma richesse ?
- Mes investissements et mon entreprise sont-ils préparés à ce qui les attend ?
J'accompagne les professionnels et les chefs d'entreprise à travers cette étape déterminante avec clarté et confiance — transformant l'incertitude en un plan de retraite structuré, stratégique et sûr.
Mon approche est à la fois analytique et personnalisée. Nous commençons par une évaluation approfondie de votre paysage financier — des actifs personnels et des structures d'entreprise à vos objectifs de vie et à votre vision de la retraite. Ce processus exhaustif révèle :
- Des stratégies fiscales pour vous aider à conserver une plus grande partie de vos revenus ;
- Les risques de succession et de transmission susceptibles d'affecter votre héritage ;
- Des vulnérabilités financières au sein de vos investissements ou de votre entreprise ;
- Les conditions requises pour atteindre un mode de vie confortable et durable.
Ensemble, nous concevons une stratégie personnalisée qui optimise vos revenus, protège vos actifs et assure la continuité de votre patrimoine.
Ma mission est simple : vous offrir la tranquillité d'esprit — la confiance que chaque décision financière que vous prenez soutient une retraite sûre, significative et durable.
Car votre retraite mérite le même niveau de stratégie et de soin qui a bâti votre réussite.
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La planification successorale
Vous avez construit votre succès grâce à la vision, au travail acharné et à la détermination. Désormais, il est temps de protéger ce que vous avez créé et d'assurer une transition sans accroc vers la prochaine génération.
En tant que Conseillère en sécurité financière, j'aide les propriétaires d'entreprises et les professionnels à transformer les complexités de la planification de la succession en un plan clair, stratégique et efficace sur le plan fiscal.
Ensemble, nous allons :
- Structurer le transfert de votre entreprise pour préserver sa continuité et sa valeur;
- Maximiser votre patrimoine tout en minimisant votre exposition fiscale;
- Mettre en place des solutions d’assurance d’entreprise et d’assurance personnelle pour protéger vos proches et vos partenaires commerciaux;
- Intégrer vos investissements dans une stratégie globale de préservation du patrimoine et de croissance à long terme.
Chaque plan est élaboré en collaboration avec vos professionnels de confiance — comptables, spécialistes en fiscalité et conseillers juridiques — afin de garantir que votre patrimoine demeure une source durable de prospérité et de tranquillité d'esprit.
Votre héritage est plus que ce que vous laissez derrière vous — c’est la vision que vous transmettez.
Pourquoi choisir AVIE ?
Parce que chez AVIE, chaque stratégie est cohérente, fiscalement avantageuse et parfaitement alignée sur vos priorités. Notre promesse : vous offrir la tranquillité d’esprit aujourd’hui, et bâtir un héritage durable pour demain.
Aliona CozariConseillère en sécurité financière. Courtier Hypothécaire . Représentante en épargne collective.
Services Finanicers AVIE – Saint-Lambert, QC
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